金融期貨投資者適當性制度實施一個多月以來，上證報記者從期貨公司了解到，相關期貨公司在落實金融期貨投資者適當性制度上嚴格把關，按照期貨市場統(tǒng)一開戶要求，規(guī)范開戶行為。日前，中金所也對兩家違反金融期貨投資者適當性制度的期貨公司進行了處罰。
　　“基本原則仍然遵循"三有一無"，即參與金融期貨的投資者需要具有規(guī)定的經(jīng)濟實力、具備金融期貨基礎知識、一定的金融期貨仿真交易或期貨交易經(jīng)歷，無嚴重不良誠信記錄”，某期貨公司高管表示，投資者適當性制度按投資者的風險承受能力設定一定的標準，將暫時不符合標準的投資者擋在門外，目的是保護投資者合法權益。
　　“國債期貨上市伊始出臺這樣的政策恰逢其時，新品種需要培育期，平穩(wěn)度過上市初期”，中證期貨副總經(jīng)理景川表示，期貨公司把合規(guī)放在很重要的位置，期貨行業(yè)監(jiān)管嚴格，稍有違規(guī)就會影響到其他業(yè)務的開展，不會輕易觸碰底線。
　　記者從滬上一家期貨營業(yè)部了解到，金融期貨投資者適當性制度實施后，期貨公司在開戶流程上嚴格把關，具體環(huán)節(jié)包括開戶前期、綜合評估、知識測試、合同及相關資料簽署審核、影像采集提交、資料提交、合同及金融期貨相關資料歸檔等。
　　“首先要區(qū)分客戶有沒有開過金融期貨的戶，如果開過，并且編碼有效，則可以節(jié)省流程填寫二次編碼申請即可。如果是沒有開過，就要先開商品期貨的賬戶，然后再開金融期貨賬戶”，該營業(yè)部負責人告訴記者。
　　據(jù)了解，期貨公司為投資者申請開立交易編碼時，應當確認該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元，且客戶需通過知識測試和交易經(jīng)歷評估、誠信狀況評估等綜合評估。其中，知識測試環(huán)節(jié)規(guī)定，期貨公司不得為評分低于80分的投資者申請開立金融期貨交易編碼。
　　“不懂的投資者進來做，在市場里很容易遭受損失，事先做好準備是必要的”，上述營業(yè)部客戶王先生表示，參與金融期貨進行適當性評估很合理。“基本上來開戶的客戶都是做了比較深入了解的，交易比較理性的投資者”，負責開戶的工作人員告訴記者，前來咨詢和開戶的投資者對適當性制度都較為理解。
　　據(jù)了解，為方便廣大投資者，在監(jiān)管單位的指導下，多家期貨公司已嘗試非臨柜開戶，優(yōu)化開戶流程，提高效率。“非臨柜為客戶辦理開戶手續(xù)時，除投資者頭部正面照外，開戶人員與客戶還需合影留痕，開戶人員不得為該客戶的市場開發(fā)人員?？蛻魷y試或簽署材料時需為客戶拍照留痕，客戶、開戶經(jīng)辦人與材料均需體現(xiàn)在圖像中”，上述營業(yè)部負責人稱。
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