家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理師的職責(zé)

2020-08-28 CWM特許財(cái)富管理師 1726人瀏覽

老師回答

根據(jù)中高端客戶的需求，運(yùn)用銀行、保險(xiǎn)、股票、基金和信托等金融工具，幫助客戶合理配置金融資產(chǎn)，透過(guò)一賬通系統(tǒng)對(duì)大客戶的金融資產(chǎn)進(jìn)行整理，定期進(jìn)行服務(wù)。

家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理是家庭或個(gè)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，通常同時(shí)進(jìn)行兩種選擇，一是防患于未然，一是補(bǔ)救于事后，家庭風(fēng)險(xiǎn)管理其宗旨即以最小的經(jīng)濟(jì)成本，家庭風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到分散、轉(zhuǎn)移、消除風(fēng)險(xiǎn)，保障家庭經(jīng)濟(jì)利益和生活穩(wěn)定的基本目的。從家庭來(lái)看，事后補(bǔ)償?shù)姆绞街饕秋L(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種。風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移是指通過(guò)一定的方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人來(lái)承擔(dān)，或由他人提供補(bǔ)償損失的資金。在商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種普遍形式，因而成為現(xiàn)代家庭風(fēng)險(xiǎn)管理的主要手段。

崗位職責(zé)：

1、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù)；

2、通過(guò)與客戶溝通，了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題以及理財(cái)方面的需求；

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專(zhuān)業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品；

4、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；

5、負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財(cái)?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

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